ऐसा कौन सा घटित हो गया है कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक आरबीआई को चिंतित करने लगा है? जिन लोगों को इस मामले से परिचितता है, उनका कहना है कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक ने सही पहचान के बिना सैकड़ों खाते बना लिए हैं। यही कारण है जिसके कारण पेटीएम पेमेंट्स बैंक आरबीआई की नजरों में आ गया है।
इन खातों के साथ जुड़े अपर्याप्त KYC वाले यूजर्स ने प्लेटफॉर्म पर करोड़ों रुपये का लेनदेन किया, जिससे संभावित मनी लॉन्ड्रिंग की आशंका उत्पन्न हुई है। खबरों के मुताबिक, 1,000 से अधिक यूजर्स का अकाउंट सिर्फ 1 ही पैन नंबर से जुड़ा हुआ था। इसके अलावा, आरबीआई और ऑडिटर ने जब बैंक की अनुपालन रिपोर्ट की जांच की, तो वह भी गलतियों का सामना करना पड़ा है। सूत्रों के अनुसार, आरबीआई को चिंता है कि कुछ खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जा सकता है।
दस्तावेज़ पीएमओ कार्यालय तक पहुंचाए गए
RBI ने अपनी जांच के परिणामों की रिपोर्ट को ईडी, गृह मंत्रालय और प्रधानमंत्री कार्यालय तक भेज दी है। राजस्व सचिव संजय मल्होत्रा ने रॉयटर्स को बताया कि अगर अवैध गतिविधि का कोई सबूत मिलता है, तो प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) पेटीएम पेमेंट्स बैंक की जांच करेगा।
ग्रुप के अंदर गैर-पारदर्शी लेन-देन
इसी प्रकार की खबर है कि ग्रुप के भीतर जो लेन-देन हुईं, उसमें भी पारदर्शिता नहीं थी। केंद्रीय बैंक की जांच से गवर्नेंस स्टैंडर्ड में खामियां भी सामने आईं, खासकर पेटीएम पेमेंट्स बैंक और इसकी मूल कंपनी वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड के बीच कई कमियां दिखीं।
पेटीएम के मूल एप्लिकेशन के माध्यम से किए गए लेन-देन ने डेटा प्राइवेसी से जुड़ी चिंताओं को बढ़ा दिया, जिसके कारण आरबीआई को पेटीएम पेमेंट्स बैंक के माध्यम से लेन-देन रोकने का निर्णय लेना पड़ा। आरबीआई के नोटिस के बाद, पेटीएम के स्टॉक में भारी गिरावट आई, दो दिनों में 36% की गिरावट आई और इसका मार्केट वैल्युएशन 2 बिलियन डॉलर कम हो गया।
